【岡山市編】相続対策として終活を進めるため不動産査定した事例
岡山市において、「相続対策として終活を進めるため不動産査定」するまでを弊社が担当した事例を基に、関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた「想定事例」として３つご紹介します。
岡山市にお住まいのH様が、「終活を行うために財産調査を行った事例」
お客様の相談内容
●売却物件 概要
| 所在地 | 岡山市北区 | 種別 | 一戸建て |
|---|---|---|---|
| 建物面積 | 290.46m² | 土地面積 | 122.61m² |
| 築年数 | 35年 | 査定価格 | 1,500万円 |
| 間取り | 4LDK | その他 | ― |
●相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は岡山市にお住まいの60代のH様です。
H様は定年退職を機に終活を始めることにしました。
H様には2人のお子様がいらっしゃいます。将来の財産分与を考える上で、まずご自身の所有する財産の把握から始められることにされました。
特に大きな財産の一つであるご自宅の価値を調べるため、近くの不動産会社に査定を依頼することに決めました。
解決したいトラブル・課題
課題
自宅の価値を明確にして終活をスムーズに進めたい。
不動産会社の探し方・選び方
H様は無料で査定を行っている近くの不動産会社をネットで検索し、その中で、
・相続不動産についての知見があり、相続トラブルを軽減する方法を提案してくれそう
・Googleの口コミがとても良かった
上記2点で自身の問題をスムーズに解決してくれそうと感じたウェーブハウスに相談することに決めました。
H様の「トラブル・課題」の解決方法
H様は終活のため、ご自身の財産を把握したいとのことでした。
H様のおっしゃる通り、終活においてこの「財産調査」はとても重要です。
1．終活における「財産調査」
終活における「財産調査」は、今後の遺産分割をスムーズに進めるために欠かせない準備です。
自宅や土地などの不動産の価値を正確に把握し、金融資産や負債も整理することで、相続時のトラブルを防ぎやすくなります。
財産調査は以下のような流れで進めます。
【財産調査の一般的な流れ】
- 自宅をはじめ所有不動産の査定依頼
- 銀行口座、保険、証券などの金融資産の確認
- 借入金やローンの残高を把握
- 各資産と負債を一覧化し、全体の財産状況を整理
2.「結果」
H様は弊社から査定結果と共に、財産調査の必要性について説明を受け、改めて終活における資産把握の重要性を認識されました。
これにより、H様は今後の遺産分割に備え、家族と話し合いを進めやすくなり、安心して終活を進めることができるようになりました。
岡山市にお住まいのE様が「適切なタイミングで終活を始めることができた事例」
お客様の相談内容
●売却物件 概要
| 所在地 | 岡山市南区 | 種別 | 一戸建て |
|---|---|---|---|
| 建物面積 | 107.69m² | 土地面積 | 210.34m² |
| 築年数 | 35年 | 査定価格 | 1,900万円 |
| 間取り | 4LDK | その他 | ― |
●相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は岡山市にお住まいの70代のE様です。
E様は70歳を迎えたあたりから、自分の亡き後について考え始めるようになりました。
E様には3人のお子様がいらっしゃいますが、3人が均等に財産を相続できるようにしたいと考えています。
そのため、子どもたちへ財産をどのような形で残すかを考えるため、終活として自身の財産を洗い出すことにしました。
そのことを長男様にご相談されたところ「終活はまだ早いのではないか？」と言われ、一度は迷われたそうですが、まず不動産（ご自宅）から整理を始めることに決め、不動産会社に相談することにしました。
解決したいトラブル・課題
課題
早い気もするが、終活として相続準備を始めたい。
不動産会社の探し方・選び方
E様は、市内の不動産会社をいくつか訪問して、その中で、
・相続対策に知見があり専門的なアドバイスをくれた
・地域に密着しており、より正確な査定をしてくれそう
上記2点を魅力に感じたウェーブハウスに相談することにしました。
E様の「トラブル・課題」の解決方法
E様から「終活を行うのはまだ早いでしょうか？」とご質問がありましたので、弊社では「終活のタイミング」について説明させていただきました。
1．「終活」のタイミング
終活に「正解」といえるタイミングはありませんが、一般的には以下のタイミングで開始されることが多いです。
① 60代～70代 定年退職後
② 病気・けが・入院などを経験したとき
③ 子どもの独立や結婚など家族環境が変わったとき
上記以外にもタイミングはさまざまです。
ご自身が必要だと感じたときに始めるとよいでしょう。
2.「結果」
E様は弊社の説明を受け、「今が始めどきかもしれない」と感じ、本格的に終活に取り組む決意をされました。
今後は、弊社の査定結果を参考にしながら、お子様たちと共に財産の分配について話し合われるご予定です。
また、「ウェーブハウスに相談して将来への不安が和らぎました」とE様は安心されたご様子でした。
岡山市にお住まいのU様が、「不動産における終活について知識を深めた事例」
お客様の相談内容
●売却物件 概要
| 所在地 | 岡山市東区 | 種別 | 土地 |
|---|---|---|---|
| 面積 | 262.48m² | 査定価格 | 2,000万円 |
| 間取り | ― | その他 | ― |
●相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は岡山市にお住まいの70代のU様です。
持病の悪化をきっかけに、「もしもの時」に備えて終活を考えることにしました。
U様には2人のお子様と奥様がいらっしゃることから、まずは家族にどのくらいの財産を残すことができるのかを調べるため財産調査を行うことに決め、特に、分割の難しい不動産から整理することにしました。
解決したいトラブル・課題
終活として、分割の難しい不動産を整理しておきたい。
U様は先祖代々の土地を所有していますが、お子様達は活用する予定がないため売却することを検討し、査定を依頼するために不動産会社に相談することにしました。
不動産会社の探し方・選び方
U様は市内の不動産会社に複数問い合わせ、その中で、
・相談日時などすぐに提示してくれる迅速性があった
・不動産における相続だけでなく終活についても知識があった
上記2点で安心して相談できると感じたウェーブハウスにお願いすることにしました。
U様の「トラブル・課題」の解決方法
U様は「終活における不動産の整理方法について詳しく知りたい」とおっしゃっていました。
そのため、弊社では終活における不動産整理のポイントについて説明させていただきました。
1.終活における不動産整理のポイント
不動産における終活のポイントは、家族がスムーズに財産を引き継げるよう準備することです。
【終活における不動産整理のポイント】
・生前に売却して現金化する
現金化することで分割しやすくなるため、相続後のトラブルを回避できます。
・不要な不動産は売却や処分を検討する
空き家や使わない土地は維持費がかかるので、生前に売却しておくとよいでしょう。
・遺言書を作成する
遺言書を作成して不動産の相続方法を明確にしておくことでトラブル防止につながります。
・家族会議を開く
残された家族が困らないように不動産をどのように扱うのかを話し合っておくことも重要です。
2.「結果」
U様は弊社の説明を聞き、「自分1人で判断することが、終活をより難しくしている」と感じられた、弊社での査定結果をもとに土地を売却するかどうか家族会議を開くことにしました。
U様は「もし、売却することになったら必ずこちらに相談します」と、終活をスムーズに行えるイメージができたため満足されたご様子でした。
